Вы здесь
Крах империи Мотылева. Кто крышует его аферы?
Анатолий Мотылев был воплощением идеального образа эрудированного российского банкира: происходил из советской "элиты", без труда находил контакт с "элитой" нынешней, имеющей связи в Кремле, и с иерархами РПЦ, пишет The Financial Times.
От чужих глаз 49-летний банкир старался держаться подальше: ни яхт, ни роскошных вилл, ни буйных вечеринок. Короткие усики, очки - он напоминал непритязательного бухгалтера 80-х годов. Как представлялось, свое внимание он сосредоточил на банковской сфере: в его миллиардную (в долларовом измерении) финансовую империю входили четыре банка и семь пенсионных фондов.
Теперь же, после драматичного краха его империи, возникает иной образ Мотылева. Человека, который прослыл незаметным интровертом, обвиняют в руководстве одним из крупнейших в России финансовых "пылесосов" - привлечении вкладов с помощью заманчивых двузначных ставок и использовании этих денег для финансирования своих личных деловых предприятий.
История взлета и падения Мотылева ставит под вопрос стабильность российского банковского сектора, сильно пошатнувшегося от снижения цен на нефть, падающего курса рубля и западных санкций.
В июле ЦБ России лишил лицензии все четыре банка Мотылева, в том числе и стоящий на 45-м месте по капитализации среди банков страны "Российский кредит". В августе та же мера была принята и по отношению ко всем семи его пенсионным фондам. Общая сумма вкладов в банки Мотылева составляла 1,1 млрд долларов. В пенсионных фондах, общая стоимость которых еще в апреле превышала миллиард долларов, хранились сбережения свыше миллиона россиян.
На прошлой неделе ЦБ объявил, что обнаружил на счетах вкладчиков Мотылева дыру размеров в полтора миллиарда долларов. Правоохранительные органы изучают возможность совершения руководством банков преступных транзакций. Сам Мотылев в своих банках не появлялся с июля, и, судя по некоторым сообщениям российской прессы, он находится в Великобритании. С ним самим для комментариев FT связаться не удалось.
Крах империи Мотылева – крупнейший за время начавшегося в прошлом году экономического кризиса в России. Большую часть потерь для пенсионеров и вкладчиков Мотылева должно будет покрыть государство, что создает нагрузку на всю финансовую систему. Однако многие считают, что и ЦБ несет ответственность за то, что позволил Мотылеву создать миллиардную банковскую группу.
ЦБ должен был занять более активную позицию, утверждают критики, так как подобный крах в практике Мотылева не первый. Во время кризиса 2007-2008 годов он руководил кредитным банком "Глобэкс", для спасения которого потребовались 2,5 миллиарда долларов бюджетных денег. Совершив операцию по санации Глобэкса, правительственные чиновники обнаружили, что сотни корпоративных заемщиков банка являются компаниями-пустышками, которыми Мотылев пользовался для перекачки денежных средств в свои проекты недвижимости, которые также терпели неудачу.
Аналитики находят поразительное сходство между "Глобэксом" и недавними аферами Мотылева, что делает еще более примечательным бездействие ЦБ, не лишившего его лицензии раньше. "Анатолий Мотылев повторил один и тот же трюк дважды. Правительство потратило на санацию "Глобэкса" 87 млрд рублей, а его даже не посадили в тюрьму", - говорит аналитик Максим Осадчий (банк БКФ, Москва).
Бывший зампред Центробанка РФ Сергей Алексашенко считает, что новые проблемы Мотылева свидетельствуют, прежде всего, о проблемах в области государственного регулирования. "Есть люди, которые учатся и которые не способны на это. Мне кажется, это единственное объяснение", - сказал Алексашенко.
В последние полтора года ЦБ проводит санацию банковской системы страны: 140 банков лишены лицензий. Долгосрочная стратегия состоит в избавлении от слабых игроков и от так называемых "карманных банков", в которых содержатся средства одного или нескольких вкладчиков и которые по большей части являются просто "отмывочными".
Такие действия были высоко оценены участниками рынка, но критики говорят, что этого все равно не достаточно. И история с Мотылевым служит доказательством этому.
"За последнее время ЦБ сделал очень многое, но достаточно ли этого – другой вопрос", – дипломатично высказывается глава "Промсвязьбанка" Артем Констандян.
Предпринятые меры проливают свет на то, что творится в недрах российской банковской системы и свидетельствуют, что проблемы, подобные мотылевским, существуют и в других более крупных и считающихся более надежными банках.
Признак больших проблем
В декабре дыра размером 28 млрд рублей была обнаружена в отчетности банка "Траст", 32-го по капитализации российского банка. Позднее сумма эта возросла до 127 млрд. В августе лицензии был лишен "Пробизнесбанк", который инвестируют западные компании, такие как шведская East Capital. Центробанк обвинил его в том, что он держит фиктивные бонды на балансе. Когда "Пробизнесбанк" лишили лицензии, его долговые обязательства составляли около миллиарда долларов.
"Состояние банковской системы хуже, чем считается", - сказал источник, близкий к одному из акционеров "Пробизнесбанка".- "Пробизнесбанк" является отражением этого".
Годы быстрого кредитования и роста частных вкладов скрывали основополагающие проблемы некоторых кредитных учреждений России; однако сейчас, когда число невозвратных кредитов увеличивается, недостатки выходят наружу.
С середины июля Центробанк лишил лицензии более десятка банков. Это нанесло удар по депозитам 1% российских вкладчиков и сократило количество российских банков до 800, хотя в 2008 году их было больше – 1000. Но мало у кого из банков или банкиров столь же интересная история как у Анатолия Мотылева.
Его отец Леонид Мотылев в советские годы возглавлял "Госстрах". Анатолий родился в Москве в 1966 году в привилегированной семье. После окончания Московского Финансового института, являвшемся кузницей высокопоставленных кадров для финансового сектора, он быстро поднялся по карьерной лестнице в банковской сфере, не только создав "Глобэкс", но и возглавив в 1992 году компанию-преемник "Госстраха" - "Росгосстрах".
Мотылев — представитель советской «золотой молодежи». Его отец — Леонид Мотылев всю жизнь проработал в Министерстве финансов, а с 1973-го до смерти в 1986 году возглавлял Госстрах, единственную страховую компанию СССР. Мотылев-младший должен был пойти по стопам отца. В 1983 году он поступил на самый престижный факультет Московского финансового института (сейчас — Финансовая академия).
Мотылев:
Я ведь учился на международном отделении Финансового института. Очень элитарный был факультет, с серьезным конкурсом. Его окончание сулило загранкомандировки, работу в зарубежных банках, в страховых компаниях, в экономических отделах посольств, в торгпредствах. Процент людей, имевших возможность в советские времена выезжать за рубеж, был мизерный - и я мог в него попасть.Я поступил бы на этот факультет в любом случае. Отец хорошо знал руководство института, его тоже знали.
Как пишет российский "Форбс", первые проблемы возникли у Мотылева в 1996 году, когда его задержали по подозрению в незаконном списании активов "Росгосстраха" со счетов "Глобэкса". Через месяц обвинения были сняты, и об инциденте забыли. К 2002 году Мотылев стал единственным акционером "Глобэкса".
В феврале 1996-го сотрудники УЭП ГУВД Москвы задержали Мотылева по подозрению в хищении средств в особо крупных размерах (2 млрд руб).
Через две недели после освобождения Мотылева (его выпустили за отсутствием «события преступления») совет директоров банка возглавил Андрей Дунаев — бывший министр внутренних дел РФ.
Андрей Федорович Дунаев, 65 лет — опытный «силовик» советской еще закалки. Руководил угрозыском Чеченской автономной республики. Вызволял Горбачева из заточения в Форосе. Был министром внутренних дел РСФСР и РФ. Формально он с 1994 года находился на пенсии. Но в действительности только тогда и началась его карьера в бизнесе. С 1996 года он вошел в руководство банка «ГЛОБЭКС». Итог: благодаря связям Дунаева банк обзавелся новыми клиентами и проектами.
В сентябре 2008 года, когда на российских рынках началось обрушение, Глобэкс столкнулся с массовым оттоком депозитов. Тогда Мотылев согласился продать Глобэкс государственному Внешэкономбанку за символические пять тысяч рублей.
Вскоре после продажи назначенный государством администратор объявил, что банку для спасения потребуется 87 млрд рублей. По данным властей, банк выдавал кредиты фиктивным подставным компаниям, которые помогали Мотылеву рефинансировать свои проекты с недвижимостью. "Из сотен заемщиков "Глобэкса" лишь несколько десятков были реальными компаниями с положительным балансом на счетах", - говорит Виталий Вавилин, ставший президентом "Глобэкса" после его выкупа государством.
«Крыша» над головой?
Подозрения о махинациях в "Глобэксе " возникли задолго до его санации. В сентябре 2009 года Дмитрий Тулин, в то время являвшийся партнером в аудиторской компании Deloitte, рассказал о том, что в 2004 году, будучи сотрудником Центробанка, он предупредил руководство о проблемах в Глобэксе, однако его начальство никак на это не отреагировало.
В итоге Тулин, по его словам, именно из-за этого ушел из ЦБ. "Невозможно работать с таким грузом на душе, - писал он в 2009 году в статье для российского "Аналитического банковского журнала". - "Глобэкс" был чемпионом по фальсификации финансовых отчетов".
Тулин опубликовал эту статью в сентябре 2009 года, а к концу того же года Мотылев вернулся в банковский сектор, намереваясь воссоздать свою империю, утраченную во время кризиса.
К концу 2009 года Мотылев оказался во главе созданного им московского "АМБ-банка". В 2012 году он с группой партнеров выкупил у Бидзины Иванишвили, готовившегося стать президентом Грузии, банк "Российский кредит". В 2014 году ему принадлежали еще и московский розничный банк "М-Банк", и "Тульский промышленник". Тогда же он начал инвестировать и в частные пенсионные фонды.
Когда регулятор этим летом отозвал лицензии у мотылевских пенсионных фондов, обнаружилось, что пенсионные накопления стали залогом недвижимости строительных проектов в московских пригородах. Эти проекты носили такие названия как «Лунный берег», «Берег мечты», «Морской берег», а создавала их компания ForTrade, тесно связанная с «Российским кредитом» и с Мотылевым. Как отмечают аналитики, реальная стоимость недвижимости могла составлять менее половины того, что рекламировалось в залоговых ценных бумагах.
Кроме сделок с недвижимостью, Мотылев вкладывал средства в находящиеся в бедственном положении компании, которые даже до кризиса не имели никаких надежд на восстановление. Обнаружилось, что пенсионные фонды купили акции близкой к банкротству горнодобывающей компании, а также практически несостоятельной птицефабрики.
В своем интервью заместитель председателя Центробанка Михаил Сухов сказал, что все четыре банка Мотылева инвестировали вклады в различные коммерческие проекты, связанные с этим человеком. «Это концептуальный провал, — заявил Сухов. — Нельзя собирать на рынке деньги, а потом вкладывать их в проекты, которые ты сам финансируешь».
Отвечая на вопрос о том, почему ЦБ не попытался положить конец схемам Мотылева раньше, Сухов заявил, что регулятор не мог отозвать лицензии по своему усмотрению, да и причин для беспокойства у него не было вплоть до 2013 года, когда Мотылев приобрел свой самый крупный банк «Российский кредит».
Сухов сказал, что последняя череда банкротств Мотылева оказалась намного сложнее, чем выкуп Глобэкса. На сей раз общая разница между активами и пассивами была меньше, и создалось впечатление, что регулятору придется спасать меньше реальных активов.
«В случае с Глобэксом в конце оставались активы, которые можно было передать другому собственнику, — сказал замглавы Центробанка. — В нынешней ситуации, которую анализируют до сих пор, налицо большая отрицательная разность между суммой залога и рыночной стоимостью имущества. Там мало активов, которые можно реально потрогать».
Естественно возникает вопрос, каким образом Мотылеву удалось дважды провернуть ту же самую мошенническую схему. Не иначе, говорят многие, как благодаря "крыше" в правительстве.
Как сообщает российская пресса, Мотылев принимал участие в деятельности "Клуба православных предпринимателей", который объединяет бизнесменов, тесно связанных с РПЦ, членом которого является и советник Путина Сергей Глазьев.
Глазьев отказался комментировать дело Мотылева. "Клуб православных предпринимателей" открестился от Мотылева, заявив, что он не был официальным членом.
Неназванный коллега Мотылева не стал оправдывать действия банкира, но поделился подозрениями, что за решением регулятора принять меры против Мотылева в этом году стоит некий политический элемент. "Сейчас сотрудники ЦБ и правительственные чиновники отчаянно стараются сохранить свои посты в условиях кризиса и продемонстрировать, что берут ситуацию под контроль".
Александр Лебедев сделал для своего блога ролик, в котором рассказывает о том, как действующие генералы ФСБ крышуют банки. Более того, по его утверждению, банки "Российский кредит", "Межпромбанк", "Глобэкс", Универсальный банк сбережений были отмывочными конторами гэбухи, работавшими на вывод из страны миллиардов долларов.
Как известно, сам Лебедев работал в КГБ с 1982 по 1992 годы, а после падения СССР, как пишут, как раз и занимался вместе со своим коллегой-разведчиком Костиным созданием в мутной водичке того времени различных финансовых учреждений на базе непонятно какого капитала, оставшегося от советских времен. Уж он-то прекрасно знает свою альма матер. И механизмы превращения государственных денег в личные капиталы ему известны. Так что когда он уверенно говорит о том, что сегодня в банковском бизнесе орудует мафиозная группировка, созданная верхушкой ФСБ и включающая в себя агентов, внедренных в Центробанк, ему стоит верить. Лебедев утверждает, что приходящие дербанить еще не легшие под ФСБ банки люди в масках открыто говорят, что наезд делается "по поручению Путина".