Финансы

По мере того, как приближается январь, когда конгресс США возобновит рассмотрение санкционных законопроектов, российский ЦБ начинает готовиться к жестким сценариям, вплоть до отключения одного из банков от международных платежных систем.

Как сообщают «Ведомости», центробанк разослал участникам банковского рынка письмо с рекомендацией принять превентивные меры на случай, если банк-партнер, через который они работают с системами Visa и MasterCard, будет вынужден приостановить операции. подробнее ⮞⮞⮞

Премьер-министр России Дмитрий Медведев подписал постановления, направленные на защиту интересов российских банков, находящихся под иностранными санкциями. Соответствующие документы выложены на сайте правительства России во вторник, 27 ноября.

Находящимся под санкциями российским банкам в целях "противодействия незаконному санкционному давлению" разрешено не раскрывать информацию, которую надлежит раскрывать согласно российскому законодательству. Таким правом банк может воспользоваться, если в отношении лиц, "под контролем либо значительным влиянием которых он находится", введены ограничительные меры.

Такие же льготы действуют и в том случае, если под санкции попали члены совета директоров банка или некоторые представители руководства. В то же время кредитные учреждения обязаны сами представлять эту информацию в Банк России и обосновывать, почему они приняли такое решение. подробнее ⮞⮞⮞

На нефтяном рынке продолжается спад котировок. Аналитики обсуждают, возможно ли повторение ситуации 2014 года, когда цены на нефть обвалились в два раза - и за этим последовал обвал рубля. Российский центробанк считает, что снижение котировок до 35 долларов маловероятно, но предупреждает, что инфляция в этом случае будет двузначной.

На торгах 20 ноября котировки упали на рекордные 7% до 62 долларов. Сырье дешевеет с начала октября, когда цены достигли пика в 85 долларов.

Спад на торгах 20 ноября стал рекордным, отмечает "Уралсиб" в своем отчете. Явных триггеров для столько резкого обвала не было, говорит главный экономист банка Алексей Девятов: "По всей видимости, это довольно спонтанное движение рынка, и оно связано с тем, что многие инвесторы обеспокоены перспективой избытка предложения нефти на рынке". подробнее ⮞⮞⮞

По мере того как доходы населения продолжают падать четвертый год подряд, запрещенный в большинстве цивилизованных стран рынок микрокредитов выходит на рекордные уровни просрочки.

По итогам третьего квартала доля неработающих займов в портфелях МФО достигла беспрецедентных 40,3%, сообщает во вторник бюро кредитных историй "Эквифакс".

С просрочкой больше 90 дней оказалось 3,2 млн кредитов на общую сумму 35,4 млрд рублей. С начала года их доля выросла на 3,5 процентного пункта.

Доля неработающих займов в денежном выражении растет медленнее - на 0,3 п.п., до 31,7%. "Это говорит о том, что в просрочку 90+ уходят небольшие суммы, в основном, займы до зарплаты", - констатируют в "Эквифаксе". подробнее ⮞⮞⮞

Банк России ведет подготовку к возможному введению санкций против национальной платежной системы "Мир", к которой в принудительном порядке подключили всех бюджетников страны. Подготовка ведется с августа, когда появились сообщения о возможном ужесточении санкций США, заявила в четверг на встрече с банкирами замначальника управления департамента национальной платежной системы ЦБ Светлана Ромашкина.

По ее словам, работа началась после того, как о санкциях сообщили "по телевизору".

"С того дня, как было объявление по телевизору о том, что где-то кто-то опять планирует новые санкции ввести, мы бегаем и ищем пути для того, чтобы предохраниться, предусмотреть возможные способы защиты", - цитирует Ромашкину ТАСС.

"Мы бегаем без устали два месяца. Честно скажу, иногда по ночам", - заявила представитель ЦБ. подробнее ⮞⮞⮞

В ближайший год российская экономика, получающая две трети валютных доходов от продажи углеводородов, столкнется с новым падением цен на нефть, тогда как план "прорыва", заложенный в майский указ Владимира Путина, будет бессилен ускорить рост.

Такой прогноз дают во вторник эксперты международного рейтинговое агентства S&P.

Хотя правительство РФ ожидает ускорение темпов роста до уровня выше мировых с 2021 года, полагаясь на принудительное увеличение инвестиций, эти ожидания останутся нереализованными, предупреждает агентство в опубликованном во вторник докладе.

"Мы полагаем, что темпы роста ВВП будут ниже прогнозируемого российским правительством уровня, и не ожидаем значительного увеличения капитальных расходов корпоративного сектора", - пишет S&P. подробнее ⮞⮞⮞

"Россия пытается "слезть с долларовой иглы" в тот момент, когда ее экономика проседает под американскими санкциями, а сама страна готовится к более жестким карам, ожидаемым в конце текущего месяца", - пишет журналист The Wall Street Journal Георгий Канчев.

Автор полагает: "С точки зрения Кремля эти усилия - не самая завуалированная месть за введенные Западом запреты, элемент более широких попыток сделать экономике "профилактическую прививку" путем стимулирования отечественного производства и инвестиций, а также укрепления связей с Китаем".

"Официальные лица говорят, что Москва не планирует запрещать ни хождение доллара, ни долговые обязательства, номинированные в долларах. Но, по мнению аналитиков, даже диверсификация с частичным уходом от доллара - нелегкая задача. Доллар используется в 9 из 10 транзакций на рынке иностранной валюты с ежедневным оборотом 5 трлн долларов, большая часть глобальных долгов номинирована в долларах. Резкие колебания курса рубля в последние годы подорвали доверие к этой валюте, а российская экономика сильно зависима от товаров, цены на которые устанавливаются в долларах, - например, нефти, газа и стали", - пишет издание. подробнее ⮞⮞⮞

Что должно произойти, чтобы рубль рухнул?

Главный официальный прогноз рублевого курса на много лет вперед регулярно делает, как известно, министр экономразвития Максим Орешкин. В его предвидениях рубль всегда более или менее тверд, может быть, только капельку дешевея с годами. Есть у этих предсказаний одна устойчивая особенность — в них никто не верил и не верит.

Подлинный народный интерес вызывают альтернативные прогнозы, исходящие от экспертов разной степени авторитетности, но объединенных некоторой свободой от казенной дисциплины. Самое популярное предсказание большинства из них уже несколько лет подряд звучит так: «К концу нынешнего года ждите доллар за сто рублей». И хотя до сих пор не дождались, эта цифра рождается снова и снова. Наша публика безоговорочно предпочитает плохие прогнозы, поэтому интеллектуальный авторитет экспертов нисколько не страдает от их очередного несбытия. К тому же и круглое число как-то манит. подробнее ⮞⮞⮞

Правительство России в ближайшие три года резко увеличит расходы на оборону и национальную безопасность.

Об этом во вторник сообщил директор департамента бюджетной политики в сфере государственной военной и правоохранительной службы Минфина Анатолий Попов.

"Общий объем дополнительных бюджетных ассигнований на оборону и безопасность составляет 1 трлн 160 млрд рублей за три года. Это беспрецедентное решение, таких ранее, по крайней мере, давно, не принималось", - заявил Попов, выступая на заседании комитета Совета Федерации по обороне и безопасности (цитаты по ТАСС). подробнее ⮞⮞⮞

Состоятельные россияне, имеющие на счетах сумму от 1 млн долларов, не доверяют рублевой зоне и хранят свои сбережения преимущественно в валюте и в иностранных банках.

К такому выводу пришли аналитики Frank RG, рассмотрев финансовые активы более 30 тыс. россиян и данные от 11 российских банков и их подразделений private banking, которые специализируются на оказании услуг состоятельным клиентам.

Совокупное состояние российских долларовых миллионеров составило, по данным исследования, 455 млрд долларов, из которых 315 млрд, или 70%, хранится за рубежом.

Доля валюты в портфелях состоятельных граждан РФ увеличивается, констатируют в Frank RG. подробнее ⮞⮞⮞

Надежды российских властей на создание в Европе альтернативной платежной системы, которая позволяла бы обходить санкции США, похоже, не оправдаются.

Проект, который в августе анонсировал глава МИД Германии Хайко Маас и который задумывался как способ продолжать торговлю с Ираном в условиях американских санкций, близок к провалу.

Ни одна страна ЕС не соглалась разместить в своей юрисдикции структуру для обхода ограничений в отношении Тегерана, сообщает Financial Times со ссылкой на источники в Брюсселе.

По словам европейских дипломатов, проблема обсуждалась на заседании Еврокомиссии на прошлой неделе. Специальную структуру (special purpose vehicle, SPV) для обхода антииранских санкций, через которую проводились бы платежи по экспорно-импортным операциям, планировали создать до ноября, когда вступает в силу второй раунд ограничений, затрагивающий в том числе торговлю иранской нефтью. подробнее ⮞⮞⮞

Минфин России опубликовал проект поправок в федеральный бюджет 2018 года, где второй раз за последние 6 месяцев предложил сократить расходы по социальным статьям и увеличить финансирование силовых ведомств, госаппарата и госбанков.

За счет взлета цен на нефть и слабого рубля профицит бюджета в 5 раз превысит изначальный прогноз и вместо заложенных 481,7 млрд рублей составит 2,139 трлн рублей, следует из материалов, размещенных на портале правовой информации.

Внеплановые поступления в казну (от цен на нефть выше 40 долларов за баррель) превысят 4 триллиона рублей и позволят Минфин увеличить расходы по большинству ключевых статей. подробнее ⮞⮞⮞

Секретные и совершенно секретные расходы в следующем году вырастут на 7,6% в абсолютном значении год к году до 3 трлн рублей. По мнению экспертов, это противоречит нормам закона о государственной тайне и ограничивает общественный контроль за расходами.

Практика засекречивания российским правительством части расходов федерального бюджета противоречит закону, указывают эксперты Российской академии народного хозяйства и государственной службы при президенте (РАНХиГС) и Института экономической политики им. Е.Т. Гайдара в своем заключении на проект закона о федеральном бюджете на 2019 год и плановый период 2020-го и 2021 годов.

Это же "расходится с рекомендациями международных финансовых институтов по финансовому учету в государственном секторе и снижает прозрачность бюджета, затрудняя оценку его влияния на экономику", - говорится в заключении на проект федерального бюджета. подробнее ⮞⮞⮞

Российские чиновники не станут раскрывать план дедолларизации экономики, который будет утвержден правительством. Об этом, как пишет Reuters, заявил заместитель министра финансов Алексей Моисеев.

По словам Моисеева, план, который готовит правительство, будет содержать гриф «ДСП» (для служебного пользования).

Моисеев подтвердил, что план будет представлен на суд премьера Дмитрия Медведева позднее. Пока же в правительстве есть разногласия по документу. «Сейчас мы быстро их дошлифуем и, надеюсь, (скоро правительство рассмотрит)», — уточнил Моисеев. По его словам, разногласия по плану возникли между Минфином, Минэком и ЦБР. подробнее ⮞⮞⮞

Правительство России продолжает наращивать расходы на финансирование госаппарата, армии и полиции, сокращая ассигнования на поддержку национальной экономики и социальное обеспечение населения.

По итогам 9 месяцев 2018 года содержание чиновников, скупка валюты и статьи "национальная оборона" и национальная безопасность" съели в сумме 60% федерального бюджета, следует из оперативной оценки Минфина.

Расходы на силовые структуры увеличились на 188 млрд рублей, или 6% - до 3,305 трлн рублей.

11 млрд рублей дополнительных ассигнований получило МВД, 9 млрд рублей - Росгвардия, 10 млрд рублей - структуры ФСБ ("органы безопасности" в классификации Минфина). подробнее ⮞⮞⮞